Berichte & Analysen

Operate liefert Finanzberichte und Auswertungen in Echtzeit, damit Sie die Entwicklung Ihres Unternehmens jederzeit verstehen.

Überblick im Dashboard

Ihr Dashboard zeigt die wichtigsten Kennzahlen auf einen Blick:

• Umsatz – laufender Monat im Vergleich zum Vormonat
• Ausgaben – Aufwände nach Kategorie
• Cashflow – Zuflüsse gegenüber Abflüssen
• Offene Posten – Summe der unbezahlten Rechnungen
• Geschäfts-Gesundheitsscore – KI-gestützte Gesamtbewertung

Finanzberichte

Gewinn- und Verlustrechnung (GuV)

Zeigt die Erlöse abzüglich der Aufwände für einen beliebigen Zeitraum:

• Umsatzaufgliederung nach Kundschaft oder Kategorie
• Aufwandsaufgliederung nach Kategorie
• Gewinn bzw. Verlust
• Vergleich mit der Vorperiode
• Trenddarstellung

Kapitalflussrechnung

Verfolgen Sie Ihre Geldbewegungen:

• Operativer Cashflow
• Zuflüsse (Zahlungseingänge, eingehende Überweisungen)
• Abflüsse (bezahlte Eingangsrechnungen, Ausgaben, ausgehende Überweisungen)
• Netto-Liquiditätsposition
• Prognose für die nächsten 30/60/90 Tage

Saldenübersicht

Ihre aktuelle Finanzlage:

• Bankkontosalden (über Open Banking synchronisiert)
• Forderungen (offene Ausgangsrechnungen)
• Verbindlichkeiten (unbezahlte Eingangsrechnungen)

Fälligkeitsanalyse

Offene Rechnungen nach Alter:

Steuerberichte

USt.-Übersicht

• Umsatzsteuer aus Ihren Ausgangsumsätzen
• Vorsteuer aus Ihren Eingangsrechnungen
• Umsatzsteuer-Zahllast
• Bereit für die UVA

Einkommensübersicht

Zur Vorbereitung der Einkommensteuer:

• Gesamterlöse nach Quelle
• Absetzbare Betriebsausgaben nach Kategorie
• Steuerpflichtiges Ergebnis
• Voraussichtliche Steuerbelastung

DATEV-Export

Für Ihre Steuerberatung:

1. Öffnen Sie Einstellungen → Exporte (/settings/exports) und wählen Sie das DATEV-Format
2. Wählen Sie den Zeitraum
3. Laden Sie die ZIP-Datei mit den ASCII-Dateien herunter
4. Übermitteln Sie sie an Ihre Steuerberatung

Business Intelligence

Geschäfts-Gesundheitsscore

Ein von der KI berechneter Wert (0–100) auf Basis von:

• Stabilität des Cashflows
• Umsatzentwicklung
• Effizienz der Ausgaben
• Geschwindigkeit des Forderungseinzugs
• Streuung über mehrere Kundinnen und Kunden

KI-Empfehlungen

Operate schlägt von sich aus vor:

• Möglichkeiten zur Kostensenkung
• Kundinnen und Kunden, bei denen Sie nachfassen sollten
• Absehbare Liquiditätsengpässe
• Ansätze zur Steueroptimierung

Burn-Rate & Reichweite

Zur Beurteilung der finanziellen Tragfähigkeit:

• Burn-Rate – durchschnittliche monatliche Ausgaben
• Reichweite – Anzahl der Monate, die die vorhandenen Mittel bei gleichbleibender Burn-Rate noch reichen
• Prognose – erwarteter Saldo auf Basis der bisherigen Entwicklung

Individuelle Auswertungen

Über den Chat

Fragen Sie die KI nach jeder beliebigen Auswertung:

"Zeig mir den Umsatz pro Kundin und Kunde für Q1"
"Was waren meine fünf größten Ausgaben im letzten Monat?"
"Vergleiche dieses Quartal mit dem letzten Quartal"
"Wie viel habe ich für Software-Abos ausgegeben?"

Exportmöglichkeiten

Alle Berichte lassen sich exportieren als:

• PDF – zum Weitergeben und Archivieren
• CSV – zur Auswertung in der Tabellenkalkulation
• Excel – formatierte Arbeitsmappe
• DATEV – Format für die Übergabe an die Steuerberatung

Berichte nach Zeitplan

Lassen Sie sich Berichte automatisch zustellen:

• Täglich, wöchentlich oder monatlich
• Zustellung per E-Mail an Sie oder an Ihre Steuerberatung
• Auswahl, welche Berichte enthalten sein sollen
• Anhang als PDF oder CSV

Tipps

1. Monatlich prüfen – nehmen Sie sich einmal im Monat fest Zeit dafür
2. Trends verfolgen – achten Sie auf die Richtung, nicht nur auf einzelne Zahlen
3. Mit der Steuerberatung teilen – über den DATEV-Export oder einen Zugang für die Steuerberatung
4. Warnungen einrichten – Cashflow-Hinweise und Zahlungserinnerungen
5. Die KI fragen – Fragen in natürlicher Sprache liefern schnelle Antworten