Abstimmung
Gleichen Sie Bankbuchungen automatisch mit Rechnungen, Eingangsrechnungen und Ausgaben ab.
2 Min. Lesezeit
Abstimmung
Die Abstimmung gleicht Ihre Bankbuchungen mit Rechnungen, Eingangsrechnungen und Ausgaben ab, damit Ihre Bücher stimmen.
So funktioniert es
- Bankbuchungen werden über die Open-Banking-Anbindung (finAPI) automatisch abgerufen
- Die KI von Operate ordnet jede Buchung dem passenden Datensatz zu
- Treffer mit hoher Genauigkeit werden automatisch abgestimmt
- Treffer mit geringer Genauigkeit werden Ihnen zur Prüfung vorgelegt
Automatische Abstimmung
Was abgeglichen wird
| Buchungsart | Wird abgeglichen mit |
|---|---|
| Zahlungseingang | offenen Rechnungen |
| Zahlungsausgang | Eingangsrechnungen und Ausgaben |
| Wiederkehrende Zahlung | bekannten Abonnements |
| Kartenzahlung | Ausgabendatensätzen |
Zuordnungskriterien
Die KI wertet mehrere Signale aus:
- Betrag – exakte oder nahezu exakte Übereinstimmung (innerhalb der Rundungstoleranz)
- Datum – Buchung nahe am Fälligkeitsdatum der Rechnung
- Verwendungszweck – Bankverwendungszweck gegenüber Rechnungs- bzw. Lieferantenname
- Zahlungsreferenz – Zahlungsreferenz oder Rechnungsnummer im Verwendungszweck
- Muster – bisherige wiederkehrende Zahlungen
Genauigkeitsstufen
| Übereinstimmungsgenauigkeit | Aktion |
|---|---|
| 90 % und mehr | automatisch abgestimmt (nichts zu tun) |
| 70–89 % | Zuordnungsvorschlag (Bestätigung mit einem Klick) |
| unter 70 % | manuelle Prüfung erforderlich |
Manuelle Abstimmung
Für nicht zugeordnete Buchungen:
- Öffnen Sie Finanzen > Bankkonten
- Klicken Sie auf eine nicht zugeordnete Buchung
- Operate schlägt mögliche Zuordnungen vor
- Wählen Sie die passende Rechnung, Eingangsrechnung oder Ausgabe
- Klicken Sie auf Zuordnen
Oder legen Sie direkt einen neuen Datensatz an:
- „Als Ausgabe erfassen“ – erstellt aus der Buchung eine Ausgabe
- „Als Einnahme erfassen“ – erfasst einen Umsatz
- „Aufteilen“ – teilt eine Buchung auf mehrere Datensätze auf
Über den Chat
Bitten Sie die KI um Unterstützung:
"Zeig mir die nicht zugeordneten Buchungen"
"Ordne die Zahlung über 500 € von Acme der Rechnung #42 zu"
"Stimme die Buchungen dieses Monats automatisch ab"
"Wie ist mein Abstimmungsstand?"
Abstimmungs-Dashboard
Das Dashboard zeigt:
- Abgestimmt – zugeordnete Buchungen (grün)
- Offen – Zuordnungsvorschläge zur Bestätigung (gelb)
- Nicht zugeordnet – manuelle Prüfung erforderlich (rot)
- Abstimmungsquote – Anteil der zugeordneten Buchungen
Tipps
- Wöchentlich abstimmen – lassen Sie nicht zugeordnete Buchungen nicht auflaufen
- Zahlungsreferenzen nutzen – geben Sie Rechnungsnummern bei Überweisungen an
- Regeln anlegen – definieren Sie Zuordnungsregeln für wiederkehrende Zahlungen
- Vorschläge prüfen – die KI lernt aus Ihren Korrekturen
- Regelmäßig kontrollieren – eine hohe Abstimmungsquote bedeutet saubere Bücher